我親身經歷的投資詐騙：從臉書好友到血本無歸，再到追回加密貨幣
意外的相遇
那是一個看似平常的午後，我正在臉書上瀏覽朋友動態時，一則陌生的好友邀請跳了出來。對方名叫柯彣軍 ，頭像是一張穿著西裝的男子，看起來斯文得體，背景照片則是一些商務會議的場景。我平常對陌生邀請比較謹慎，但他的個人頁面看起來頗為正常，發的內容多是投資趨勢、科技新聞以及一些勵志語錄，沒有明顯詭異之處。
出於好奇，我還是接受了邀請。沒多久，他主動私訊我，語氣禮貌，話題圍繞在 AI 科技、投資趨勢等。我當時正好對 AI 產業感興趣，於是就跟他聊了起來。對話中，他不時提到自己有專業的投資團隊、手上有穩賺不賠的項目，還說自己早已財務自由，現在只是 分享機會給有緣人 。
進入 LINE 群組
聊了幾天後，柯彣軍說有位朋友 昌 是真正的投資高手，專門操作高科技相關的項目。他建議我加昌的 LINE，說這樣可以直接獲得第一手資訊。我當時雖有猶豫，但他說話自信又友善，還發了一些截圖，顯示昌幫別人賺了不少錢。於是，我加了昌的 LINE。
昌的頭像是一張風景照，看不出個人資訊。他開口就很熱情，簡單寒暄後就進入投資話題，說最近有個 穩賺 的機會——一個名為 AaelExChange 的網站，專門投資 AI 晶片項目，收益率極高，而且據說已經有許多人在裡面賺了數倍的利潤。
第一次轉帳
昌給了我網站連結，頁面設計得相當專業：有詳細的公司介紹、投資產品說明，甚至還有即時的 AI 晶片價格走勢圖。這些細節降低了我的戒心。我抱著試試看的心態，先轉了一小筆錢進去。
幾天後，我登入平台，驚喜地發現帳面上已經有不錯的 收益 。昌解釋這是平台的正常回報，並鼓勵我加大投入，說機會稍縱即逝。我雖然心裡還有疑慮，但那時的 獲利 讓我放鬆了警惕。
幣商面交
為了加碼投資，昌介紹我找他合作多年的幣商，透過面交的方式購買加密貨幣並充值到平台。當時我覺得面交更安心，因為可以當面交付現金並立即獲得充值。整個過程中，對方態度專業，手續井然有序，讓我感覺這真的是一個有制度的投資運作。
替昌買 USDT
之後，昌忽然跟我說他那邊有資金需要透過我這邊中轉，請我幫他買 USDT （一種穩定幣），並將加密貨幣轉到他提供的錢包地址。他甚至讓我直接提供我的中信銀行帳號，說資金會先打到我這裡再進行操作。
2024 年 6 月 27 日，我的帳戶收到了兩筆轉帳，總額 14 萬元 。昌說這筆錢是用來再投入投資平台的，於是我立刻將這些錢轉成 USDT，依照他給的錢包地址匯出。
危機浮現
原本以為一切如常，沒想到幾天後，我接到銀行的電話，通知我的帳戶被 警示 ，疑似涉及可疑交易。我立刻聯絡昌，他語氣慌張地說自己在大陸出了事，甚至編造了 被人打 的故事來解釋為什麼暫時聯繫不上。
我心中的不安感急速上升。為了搞清楚狀況，我趕緊到派出所詢問。警方聽完我的描述後，臉色凝重地告訴我——我早就落入詐騙陷阱。
慘痛的損失
經過盤點，我發現自己的損失慘重：
現金： 201 萬元
加密貨幣： 12,252 USDT
甚至連我的中信帳號也被波及，成為警示帳戶
我當時感覺天都塌下來了，幾乎整個積蓄化為烏有。
轉機出現——遇到 HackGo
就在我以為一切都無法挽回時，一位朋友向我介紹了 HackGo 團隊，說他們專門協助追蹤被詐騙轉走的加密貨幣，並且有成功案例。我原本半信半疑，但在絕望的情況下，決定試一試。
HackGo 的專業追蹤過程
HackGo 的成員首先和我進行一對一的線上會議，詳細詢問案件經過，並讓我準備以下資料：
1. 完整交易紀錄 ：包含交易所轉帳記錄、鏈上交易哈希（TxID）。
2. 詐騙對話證據 ：LINE 聊天截圖、臉書訊息。
3. 錢包地址列表 ：詐騙方提供的收款地址，以及平台充值地址。
他們利用專業的區塊鏈分析工具進行鏈上溯源 ，透過交易哈希一步步追蹤資金流向。
過程中發現，詐騙集團採取了分拆轉移手法，將 USDT 轉入十幾個不同錢包，再匯入多家交易所企圖洗錢。但因為 USDT 在以太坊與 TRON 區塊鏈上可追蹤性高，HackGo 仍能鎖定其中幾筆資金。
警方跨國協作流程
確定資金去向後，HackGo 協助我整理了一份完整的證據檔案 ，包含：
鏈上資金流向圖（標記每一個中轉錢包與交易所）
涉案交易所名稱與註冊地
詐騙對話紀錄
我的報案資料與案件編號
他們將資料提交給我所在地的警方，並同時聯繫涉及的國外交易所客服與法務部門。由於加密貨幣屬跨國流動，警方必須透過 國際刑警（Interpol）及國際司法互助發送資產凍結請求 。
幸運的是，部分資金尚未被詐騙集團完全提領。交易所收到警方文件後，立刻凍結相關帳戶，阻止資金繼續流動。
成功追回部分USDT
經過約兩週的等待與多次跨國文書往返，交易所最終確認這筆資金屬於詐騙案件，並依照程序將其中一部分USDT 成功返還到我的錢包 。
雖然追回的金額不及我全部損失，但那一刻我感受到久違的希望與力量——原來在看似不可能的情況下，專業與合作真的能扭轉結果。
詐騙手法分析
回顧整個過程，我才明白這是一場有計劃、分工明確的投資詐騙：
1. 建立信任 ：先在社交平台接觸目標，利用專業人設和共同興趣降低戒心。
2. 導入 專家 ：引薦另一位角色（昌），營造專業團隊的氛圍。
3. 小額試投 ：先讓受害者投入小額資金，並透過虛假的系統回報製造 獲利 假象。
4. 逐步加碼 ：鼓勵受害者投入更多資金，甚至引導使用面交、加密貨幣等難追查的方式。
5. 資金過手 ：利用受害者帳戶幫詐騙集團洗錢，使受害者成為共犯嫌疑人。
6. 斷聯與拖延 ：當受害者察覺異常時，以各種理由推託、拖延，直到徹底失聯。
對我的影響與提醒
這次事件對我的打擊不只是金錢損失，還包括心理壓力和信任崩潰。我花了好幾天才接受自己被騙的事實，那種懊悔和自責感像巨石一樣壓在心頭。
所幸在 HackGo 與警方跨國合作的幫助下，我追回了部分 USDT，這讓我更相信，遇到問題時立即尋求專業幫助非常關鍵。
給讀者的幾點提醒：
不要輕易相信網路上的投資邀約 ，尤其是主動接近你的陌生人。
高回報必定伴隨高風險 ，所謂 穩賺不賠 極可能是陷阱。
不要隨便提供銀行帳號 ，避免被利用成為洗錢工具。
發現異常立即報警 ，並蒐集完整證據，增加追回機率。
尋求專業協助 ，例如 HackGo 這類團隊，能加快資金追蹤與凍結流程。
後記
雖然損失依然龐大，但我至少奪回了部分資金，並學會了在網路世界保持高度警覺。希望我的經歷能提醒更多人：
別被表面的專業與熱心蒙蔽，詐騙就在不經意的信任裡發生。
[ Telegram ] [ 聯繫我們 ] [ Email:[email protected] ]